Ahorro de caja (entra en el ROI)
Participantes = empleados × participación del escenario = 100 × 55% = 55.
Intensidad de uso: la reducción de rotación, absentismo y la mejora de productividad se ajustan según la aportación económica real por empleado y mes (25€/empleado/mes o más = uso pleno; menos aportación = uso e impacto reducidos proporcionalmente, con un mínimo residual del 5% cuando no hay aportación económica).
Salidas evitadas = participantes × rotación voluntaria × reducción de rotación efectiva = 55 × 18% × 0,4% = 0,04.
1. Menos rotación = salidas evitadas × salario × coste de reemplazo × factor de atribución = 0,04 × 30.000,00 € × 50% × 90% = 529,50 €.
Días evitados = participantes × días de baja × reducción de absentismo efectiva = 55 × 9 × 1,01% = 4,99.
2. Menos absentismo = días evitados × coste por día (proxy salarial: salario / 220 días laborables) × factor de atribución = 4,99 × 136,36 €/día × 90% = 612,65 €.
Factor de atribución: no mide un solape exacto entre indicadores, es la parte del coste evitado que se considera razonablemente achacable al plan.
Más productividad, atracción de talento e inversión
3. Más productividad = participantes × salario × mejora de productividad efectiva × factor de atribución = 55 × 30.000,00 € × 0,03% × 90% = 417,85 €. Entra en el ROI financiero, junto a rotación y absentismo.
4. Atracción de talento (opcional) = vacantes no evitadas × coste medio de contratación × mejora esperada. Solo si rellenas esos dos campos con datos del cliente; si no, es 0€. Se muestra aparte y no se suma al ROI financiero.
Inversión total = acceso + fee de gestión + aportación al wallet, en el horizonte elegido.
ROI neto (%) = (ahorro de caja − inversión total) / inversión total × 100. Con el beneficio de TimeFor la inversión siempre queda cubierta, como mínimo (retorno ≥ 1x); a partir de ahí, el resultado sube según los datos introducidos.
Punto de equilibrio: usa el coste unitario de cada palanca ya multiplicado por el factor de atribución, para no subestimar cuánto haría falta evitar.
